انواع وام بانک مهر ایران در سال ۱۴۰۵ شامل طرحهای متنوعی است که بر اساس نوع متقاضی (حقیقی، حقوقی یا صنفی) و هدف دریافت تسهیلات، شرایط متفاوتی دارند. این تسهیلات قرض الحسنه در قالب طرحهایی مانند نورا، نیلوفر، نجم، نصر، توسکا، یاقوت و الماس ارائه میشوند و هرکدام از نظر سقف وام، نرخ کارمزد، مدت بازپرداخت و نحوه دریافت تفاوت دارند. انواع وام بانک قرض الحسنه مهر ایران با کارمزد پایین، بازپرداخت انعطافپذیر و بدون نیاز به سپردهگذاری بلندمدت طراحی شدهاند تا متقاضیان بتوانند با توجه به توان مالی و شرایط شغلی خود، تسهیلات مناسبتری انتخاب کنند.
| نوع تسهیلات | میانگین سقف وام | میانگین کارمزد سالیانه | حداکثر مدت بازپرداخت | شرایط عمومی دریافت |
|---|---|---|---|---|
| وام قرضالحسنه فردی | ۵۰ تا ۵۰۰ میلیون تومان | ۰ تا ۴ درصد | ۲۴ تا ۶۰ ماه | اعتبارسنجی مشتری و داشتن حساب فعال |
| وام سازمانی و حقوقی | ۵۰۰ میلیون تا ۱.۵ میلیارد تومان | ۲ تا ۴ درصد | ۳۶ تا ۶۰ ماه | انعقاد تفاهمنامه و معرفی کارکنان واجد شرایط |
| وام صنفی و شغلی | ۱۰۰ تا ۲۰۰ میلیون تومان | ۲ تا ۴ درصد | ۲۴ تا ۴۸ ماه | داشتن مجوز کسب یا فعالیت تجاری فعال |
اگر هنوز نمیدانید سقف وام موردنظرتان چقدر است یا از میان انواع وام سپرده بانک مهر ایران کدام یک با وضعیت مالی شما مطابقت دارد، همین حالا از تلفن ثابت بدون پیششماره و عدد ۰ با شماره ۵۳۰۸ ۹۰۷ ۹۰۹ تماس بگیرید تا کارشناسان ما شرایط شما را بررسی کرده و بهترین گزینه را معرفی کنند.
آشنایی با انواع وام بانک مهر ایران در سال ۱۴۰۵
بانک قرضالحسنه مهر ایران در سال ۱۴۰۵ مجموعهای از طرحهای حمایتی و تسهیلاتی را برای گروههای مختلف جامعه ارائه کرده است. این طرحها با هدف افزایش قدرت خرید مردم، پشتیبانی از کسبوکارها و تقویت فعالیتهای اجتماعی طراحی شدهاند و در سه دسته اصلی اصناف و مشاغل، اشخاص حقوقی و اشخاص حقیقی قرار میگیرند.
در جدول زیر، دستهبندی کلی انواع وام بانک قرض الحسنه مهر ایران همراه با مهمترین ویژگیهای هر طرح مانند سقف وام، نرخ کارمزد و گروه هدف لیست شده است.
| دستهبندی | نام طرحها | سقف تسهیلات | نرخ کارمزد | گروه هدف |
|---|---|---|---|---|
| اصناف و مشاغل | سرو، نارون، توسکا | تا ۲۰۰ میلیون تومان | ۲ تا ۴ درصد | کسبوکارهای خرد، اصناف و مشاغل آزاد |
| اشخاص حقوقی | یاقوت، الماس، فیروزه، نصر حقوقی، رضوان، کرامت | ۵۰۰ میلیون تا ۱.۵ میلیارد تومان | ۰ تا ۴ درصد | شرکتها، سازمانها، نهادها و مؤسسات خیریه |
| اشخاص حقیقی | نورا، نیلوفر، نجم، نصر حقیقی، وام فوری حمایتی، ارکیده | تا ۵۰۰ میلیون تومان | ۰ تا ۴ درصد | عموم مردم، کارمندان، مددجویان و افراد خیر |
انواع وام بانک مهر ایران دامنه گستردهای از نیازهای مالی جامعه را پوشش میدهند. از تسهیلات حمایتی و فوری برای اقشار کمدرآمد گرفته تا وامهای سازمانی برای شرکتها و اشخاص حقوقی، همگی با هدف تسهیل امور مالی و توسعه عدالت اقتصادی طراحی شدهاند. در ادامه مقاله، توضیحات کامل و بهروز از معرفی انواع وامهای بانک مهر ایران بهصورت جداگانه ارائه شده است.
طرح مهریار بانک قرضالحسنه مهر ایران
طرح مهریار بانک مهر ایران در قالب دو برنامه مجزا ارائه میشود که هر دو بر پایه پرداخت مستمر حقوق و مزایا نزد بانک و با ماهیت تسهیلات قرض الحسنه عمل میکنند. این دو برنامه عبارتاند از طرح توسکا برای تعامل مستقیم با صاحبان کسبوکار و اصناف و طرح فیروزه برای اشخاص حقوقی با هدف تخصیص اعتبار جهت پرداخت وام به کارکنان معرفیشده.
طرح توسکا مهریار
هدف طرح توسکا پشتیبانی از کسبوکارها برای حفظ و توسعه مشاغل، تأمین سرمایه در گردش و حمایت از شاغلان زیرمجموعه به پشتوانه ضریبی از پرداخت مستمر حقوق و مزایا نزد بانک است.
جامعه هدف طرح توسکا:
- اصناف و صاحبان مشاغل و کسبه دارای شرایط دریافت تسهیلات
- دارندگان کارت بازرگانی شامل صادرکنندگان و واردکنندگان
- صرافیها، هتلها، تالارهای پذیرایی
- کارخانهها و واحدهای تولیدی بزرگ
- بیمارستانها، زایشگاهها، کلینیکهای تخصصی پزشکی
- فروشگاههای زنجیرهای دارای مجوز
- مؤسسات حسابرسی، حسابداری و مشاورهای
- شرکتهای حملونقل زمینی، دریایی و هوایی
- کاسبان دارای جواز کسب و سایر اصناف مشمول
| عنوان | شرایط طرح |
|---|---|
| نوع حساب | سپرده قرضالحسنه |
| مبلغ وام | تا سقف مجاز اعلامی بانک مرکزی |
| تعداد اقساط | حداکثر ۲۴ ماه |
| نرخ کارمزد | ۴ درصد سالیانه |
| وثایق و تضامین | در چارچوب ضوابط اعتباری بانک |
| نوع عقد | قرضالحسنه |
طرح فیروزه مهریار
طرح فیروزه یکی دیگر از انواع وام بانک مهر ایران، به منظور تعامل و همکاری با اشخاص حقوقی تعریف شده است. به پشتوانه پرداخت حقوق و مزایای کارکنان نزد بانک، امکان تخصیص اعتبار به شخص حقوقی فراهم میشود تا در چارچوب سقفهای مجاز بانک مرکزی، تسهیلات قرض الحسنه به کارکنان معرفیشده پرداخت گردد.
جامعه هدف طرح فیروزه:
- تمامی مشتریان حقوقی که ماهانه حقوق کارکنان خود را از طریق بانک پرداخت میکنند
- حوزههای تولیدی و صنعتی مانند صنایع غذایی، دارویی، آرایشی و بهداشتی، مصالح ساختمانی، قطعهسازی، فولاد، شیمیایی، چوب و سلولزی، تبدیلی کشاورزی، زراعی و دامپروری
- حوزههای خدماتی شامل آموزشی، درمانی، شهری، فرهنگی، خودرویی، ورزشی، هنری، فنی و مهندسی، مالی، دیجیتال و بازرگانی
- زیرساخت و انرژی شامل نفت و گاز، انرژی، حملونقل، صنایع دریایی، مسکن و شهرسازی، معادن و کانیها
- سایر سازمانها و ارگانهای مشمول
| عنوان | شرایط طرح |
|---|---|
| نوع حساب | سپرده قرضالحسنه اشخاص حقوقی |
| مبلغ وام | تا سقف مجاز اعلامی بانک مرکزی |
| تعداد اقساط | ۱۸ تا ۳۶ ماه |
| نرخ کارمزد | ۴ درصد سالیانه براساس مانده بدهی |
| وثایق و تضامین | در چارچوب ضوابط اعتباری بانک |
| نوع عقد | قرضالحسنه |
وام گردش حساب مهر ایران (طرح نیلوفر)
طرح نیلوفر از جمله وام امتیازی و پربازده بانک قرضالحسنه مهر ایران است که با هدف ارج نهادن به نیت خیر سپردهگذاران و کمک به رفع نیازهای ضروری مشتریان حقیقی طراحی شده است. در وام گردش حساب مهر ایران، متقاضیان میتوانند بر اساس معدل حساب و گردش مالی خود از تسهیلات قرض الحسنه با کارمزد پایین بهرهمند شوند. نرخ کارمزد بین دو تا چهار درصد بوده و شرایط بازپرداخت با توجه به توان مالی مشتری تا سقف ۶۰ ماه تعیین میشود.
| عنوان | شرایط طرح |
|---|---|
| نوع حساب | سپرده قرضالحسنه اشخاص حقیقی |
| مبلغ وام | تا سقف ۵۰۰ میلیون تومان |
| تعداد اقساط | حداکثر ۶۰ ماه |
| نرخ کارمزد | ۲ تا ۴ درصد (براساس انتخاب مشتری) |
| وثایق و تضامین | در چارچوب ضوابط اعتباری بانک |
| نوع عقد | قرضالحسنه |
طرح نورا بانک قرضالحسنه مهر ایران
طرح نورا یکی از جدیدترین طرحهای بانک قرضالحسنه مهر ایران است که با هدف گسترش فرهنگ قرآنی قرضالحسنه و تسهیل دسترسی عموم مردم به تسهیلات مالی بدون سود راهاندازی شده است. طرح نورا بانک مهر ایران، امکان دریافت وام قرضالحسنه بدون کارمزد را برای مشتریان حقیقی و حقوقی در سراسر کشور فراهم میسازد. در واقع، این طرح گامی در جهت تحقق عدالت اقتصادی و حمایت از اقشار مختلف جامعه محسوب میشود.
| عنوان | شرایط طرح |
|---|---|
| نوع حساب | سپرده قرضالحسنه پسانداز اشخاص حقیقی |
| مبلغ وام | اشخاص حقیقی تا سقف ۵۰۰ میلیون تومان اشخاص حقوقی تا سقف ۱.۵ میلیارد تومان |
| تعداد اقساط | حداکثر ۶۰ ماه |
| نرخ کارمزد | صفر درصد |
| وثایق و تضامین | در چارچوب ضوابط اعتباری بانک |
| نوع عقد | قرضالحسنه |
| بازه معدلگیری | از ابتدای سال ۱۴۰۵ |
طرح نورا فرصتی ویژه برای افرادی است که تمایل دارند بدون پرداخت کارمزد و بر اساس معدل حساب خود، از تسهیلات قرض الحسنه بهرهمند شوند.
وام فوری بانک قرضالحسنه مهر ایران
وام فوری ۱۰ روزه یکی از طرحهای حمایتی و نوآورانه بانک قرضالحسنه مهر ایران است که با هدف پاسخ سریع به نیازهای مالی مشتریان طراحی شده است. وام فوری بانک مهر ایران به متقاضیان واجد شرایط اجازه میدهد تا بدون نیاز به ضامن و در کوتاهترین زمان ممکن، تسهیلات قرضالحسنه فوری دریافت کنند. پرداخت این وام بدون ضامن حداکثر ظرف ده روز کاری انجام میشود و تمامی مراحل از طریق سامانه کیوبانک قابل پیگیری است.
| عنوان | شرایط طرح |
|---|---|
| نوع تسهیلات | قرضالحسنه فوری |
| سقف وام | تا ۱۰۰ میلیون تومان |
| کارمزد | ۲ درصد سالیانه |
| ضمانت | بدون ضامن – صرفاً با امضای قرارداد لازمالاجرا |
| مدت بازپرداخت | مطابق ضوابط اعتباری بانک (عموماً تا ۲۴ ماه) |
| شرط اصلی | دارا بودن معدل حساب و رتبه اعتباری A یا B |
وام بانوان مهر ایران (طرح اندوخته بانوان)
وام بانوان مهر ایران یکی از انواع وام بانک مهر ایران است که با هدف حمایت از زنان، تقویت فرهنگ پسانداز و تأمین نیازهای مالی خرد طراحی شده است. طرح اندوخته بانوان مهر ایران با ماهیت قرضالحسنه و در قالب چهار مرحله تسهیلات پیدرپی ارائه میشود تا بانوان بتوانند با نظم در پسانداز ماهیانه، بهتدریج از وامهای بزرگتر (مجموعاً ۲۰۲ میلیون تومان) و با بازپرداختهای مناسبتر بهرهمند شوند.
| مرحله | مبلغ وام (تومان) | مدت بازپرداخت | توضیح |
|---|---|---|---|
| مرحله اول | ۱۰ میلیون تومان | ۲۴ ماه | پس از چهار ماه پسانداز اولیه |
| مرحله دوم | ۳۶ میلیون تومان | ۲۴ ماه | بلافاصله پس از تسویه وام اول |
| مرحله سوم | ۵۶ میلیون تومان | ۳۶ ماه | بلافاصله پس از تسویه وام دوم |
| مرحله چهارم | ۱۰۰ میلیون تومان | ۳۶ ماه | بلافاصله پس از تسویه وام سوم |
وام سفر بانک قرضالحسنه مهر ایران
وام سفر بانک مهر ایران یکی از طرحهای خدماتی و حمایتی این بانک است که با هدف ترویج گردشگری، تسهیل سفرهای زیارتی و سیاحتی و حمایت از متقاضیان سفر طراحی شده است. این طرح در دو قالب اصلی یعنی سفرکارت و طرح حمایتی سفر اجرا میشود و مشتریان میتوانند با پیشپرداخت بخشی از هزینه سفر، از تسهیلات قرضالحسنه برای پرداخت مابقی مبلغ بستههای مسافرتی استفاده کنند.
طرح سفرکارت بانک مهر ایران
در طرح سفرکارت، مشتریانی که از طریق آژانسهای مسافرتی طرف قرارداد بانک معرفی میشوند، میتوانند تنها با پرداخت ۲۰ درصد از هزینه سفر به صورت نقدی، باقیمانده مبلغ را در قالب تسهیلات قرضالحسنه دریافت کنند. در این طرح ۸۰ درصد هزینه بسته سفر با وام قرضالحسنه و کارمزد پایین پرداخت میشود.
ویژگیهای طرح سفرکارت
- پیشپرداخت نقدی: ۲۰ درصد هزینه بسته مسافرتی
- تسهیلات بانکی: ۸۰ درصد مبلغ بسته سفر
- نرخ کارمزد: ۲ درصد سالیانه
- دوره بازپرداخت: حداکثر ۶ ماه
- قابلیت استفاده: از طریق پذیرندگان طرف قرارداد بانک قرضالحسنه مهر ایران
طرح حمایتی سفر بانک مهر ایران
طرح حمایتی سفر نیز یکی دیگر از انواع وام بانک مهر ایران در حوزه گردشگری و زیارت است. در این طرح مشتریان با سپردهگذاری بخشی از مبلغ سفر در صندوق بانکداری اجتماعی میتوانند تسهیلات قرضالحسنه تا ۱۰۰ درصد مبلغ بسته مسافرتی دریافت کنند. تسهیلات سفر قابلیت برداشت نقدی ندارد و تنها برای خرید خدمات گردشگری از پذیرندگان مجاز قابل استفاده است.
ویژگیهای طرح حمایتی سفر
- پیشپرداخت مشتری: ۵۰ درصد مبلغ بسته مسافرتی
- تسهیلات بانکی: معادل ۱۰۰ درصد مبلغ بسته سفر
- نرخ کارمزد: ۴ درصد سالیانه
- دوره بازپرداخت: حداکثر ۲۰ ماه
- شرط اصلی: معرفی از سوی آژانسهای مسافرتی طرف قرارداد بانک
وام خرید کالا بانک قرضالحسنه مهر ایران (کالا کارت مهر ایران)
کالا کارت مهر ایران با هدف حمایت از تولید داخلی، افزایش قدرت خرید مردم و ایجاد رونق در بازار طراحی شده است. در این طرح، متقاضیان میتوانند بدون نیاز به سپردهگذاری، کالا یا خدمات موردنیاز خود را از فروشگاههای طرف قرارداد بانک خریداری کنند و مبلغ آن را بهصورت اقساطی و بدون سود بازپرداخت نمایند.
| عنوان | شرایط طرح |
|---|---|
| نوع تسهیلات | قرضالحسنه خرید کالا و خدمات |
| سقف تسهیلات | تا ۱۵۰ میلیون تومان |
| کارمزد | ۴ درصد سالیانه |
| تعداد اقساط | ۶، ۹، ۱۲، ۱۸ یا ۲۴ ماهه |
| نوع عقد | قرضالحسنه |
| ضمانت | مطابق ضوابط بانک – در بسیاری از موارد بدون نیاز به ضامن |
تمامی افراد حقیقی که قصد خرید کالا یا دریافت خدمات دارند میتوانند از خرید با کالا کارت مهر ایران استفاده کنند. بهویژه کارمندان، بازنشستگان، خانوادهها و صاحبان مشاغل خرد که تمایل دارند هزینه خرید خود را در چند ماه بهصورت اقساطی پرداخت کنند.
طرح نجم بانک قرضالحسنه مهر ایران
از دیگر انواع وام بانک مهر ایران طرح نجم را می توان نام برد که با هدف پشتیبانی از اقشار آسیبپذیر جامعه طراحی شده است. این طرح به افراد کمبرخوردار امکان میدهد با ضریب امتیازی بالاتر نسبت به سایر طرحها، از تسهیلات قرضالحسنه برخوردار شوند. وام طرح نجم از نوع تسهیلات امتیازی است و بر اساس معدل حساب مشتری و توان بازپرداخت او تعیین میشود. این تسهیلات با کارمزد پایین ۲ تا ۴ درصد سالیانه و در بازه زمانی حداکثر ۶۰ ماه پرداخت میگردد.
جامعه هدف طرح نجم:
- بانوان سرپرست خانوار
- بازماندگان حوادث غیرمترقبه
- معلولان جسمی و حرکتی
- مددجویان تحت پوشش نهادهای حمایتی
- زندانیان جرایم مالی پس از آزادی
- عشایر و ساکنان مناطق روستایی
- جانبازان و ایثارگران
- فعالان مشاغل خرد و افراد فاقد پوشش بیمهای
| عنوان | شرایط طرح |
|---|---|
| نوع حساب | سپرده قرضالحسنه اشخاص حقیقی |
| مبلغ وام | تا ۱۵۰ میلیون تومان |
| تعداد اقساط | حداکثر ۶۰ ماه |
| نرخ کارمزد | ۲ تا ۴ درصد (بر اساس انتخاب مشتری) |
| وثایق و تضامین | در چارچوب ضوابط اعتباری بانک |
| نوع عقد | قرضالحسنه |
طرح فجر مهر بانک قرضالحسنه مهر ایران
طرح فجر مهر یکی از انواع وام بانک قرض الحسنه مهر ایران است که با هدف تقویت فرهنگ پسانداز و پاداش به مشتریان خوشحساب طراحی شده است. در طرح فجر مهر ایران، متقاضیان میتوانند با سپردهگذاری کوتاهمدت و حفظ موجودی خود در حساب، از تسهیلات قرضالحسنه با سقف بالا و کارمزد پایین بهرهمند شوند.
| عنوان | شرایط طرح |
|---|---|
| نوع حساب | سپرده قرضالحسنه پسانداز |
| مبلغ وام | حداقل ۵۰ تا حداکثر ۴۰۰ میلیون تومان |
| نسبت وام به سپرده | تا دو برابر مبلغ سپردهگذاری شده |
| مدت نگهداری سپرده | ۲۰ تا ۱۲۰ روز |
| تعداد اقساط | حداکثر ۶۰ ماه |
| کارمزد | ۴ درصد سالیانه |
| نوع عقد | قرضالحسنه |
| وثایق و تضامین | مطابق ضوابط بانک (در مواردی بدون ضامن) |
طرح ارکیده بانک قرضالحسنه مهر ایران
یکی از انواع وام بانک مهر ایران در نوع متمایز و انساندوستانه، طرح ارکیده است که با هدف توسعه فرهنگ تعاون، همیاری اجتماعی و ترویج کار خیر طراحی شده است. در این طرح، فرد نیکوکار (مصالح) با واریز مبلغی مشخص به صندوق اجتماعی بانک، آن مبلغ را در قالب عقد صلح برای کمک به دیگران اختصاص میدهد و بانک به پشتوانه همین نیت خیر، به فرد معرفیشده از سوی او، تسهیلات قرضالحسنه دو برابر مبلغ تودیعی اعطا میکند.
| ویژگی | توضیحات |
|---|---|
| نوع حساب | سپرده قرضالحسنه پسانداز اشخاص حقیقی |
| ماهیت طرح | کمک خیرخواهانه و اعطای تسهیلات به فرد معرفیشده از محل صندوق اجتماعی |
| مبلغ مشارکت (مبلغ صلحشده) | تا سقف ۲۵۰ میلیون تومان |
| مبلغ وام قابل پرداخت | ۲ برابر مبلغ تودیعی (۲۰۰ تا ۵۰۰ میلیون تومان) |
| تعداد اقساط بازپرداخت | ۲۰ تا ۵۰ ماه، متناسب با مبلغ وام |
| مدت زمان انتظار | ۳۰ تا ۱۲۰ روز (بسته به میزان صلح و مبلغ وام انتخابی) |
| نرخ کارمزد | از محل صندوق اجتماعی: ۰٪ – از محل منابع بانک: ۴٪ مانده بدهی سالیانه |
| نوع عقد | قرضالحسنه |
| وثایق و تضامین | مطابق ضوابط اعتباری بانک |
| بازگشت مبلغ صلحشده | پس از پایان بازپرداخت اقساط تسهیلات |
| حداکثر سقف وام | ۵ میلیارد ریال (۵۰۰ میلیون تومان) |
| منبع تأمین تسهیلات | از محل صندوق اجتماعی و منابع بانک قرضالحسنه مهر ایران |
طرح یاقوت بانک قرضالحسنه مهر ایران
طرح یاقوت یکی دیگر از انواع وام بانک مهر ایران است که با هدف تقویت همکاری با اشخاص حقوقی و پشتیبانی از کارکنان و اعضای آنها طراحی شده است. این طرح با تمرکز بر سپردهگذاری و متمرکزسازی منابع مالی شرکتها در بانک، امکان اعطای تسهیلات قرضالحسنه به کارکنان یا افراد معرفیشده از سوی مجموعههای حقوقی را فراهم میکند.
طرح یاقوت بر پایه معدل حساب و سیاستهای اعتباری بانک اجرا میشود و تسهیلات آن در قالب عقد قرضالحسنه و با کارمزد بسیار پایین (صفر تا چهار درصد) پرداخت میگردد. این طرح فرصتی مناسب برای سازمانها و شرکتهایی است که میخواهند از خدمات مالی منسجم و حمایتی برای کارکنان خود بهرهمند شوند.
جامعه هدف طرح یاقوت:
- کلیه مشتریان حقوقی واجد شرایط دریافت تسهیلات و دارای معدل حساب فعال
- شرکتهای تولیدی و صنعتی مانند صنایع غذایی، دارویی، آرایشی و بهداشتی، مصالح ساختمانی، فرش، لوازم خانگی، قطعهسازی، فولاد، شیمیایی، چوب، سلولزی و دامپروری
- شرکتهای خدماتی در حوزههای آموزشی، درمانی، فرهنگی، شهری، خودرویی، ورزشی، مالی، دیجیتال و بازرگانی
- فعالان حوزه زیرساخت و انرژی شامل نفت و گاز، انرژیهای نو، حملونقل، صنایع دریایی، مسکن و معادن
| ویژگی | توضیحات |
|---|---|
| نوع حساب | سپرده قرضالحسنه اشخاص حقوقی |
| مبلغ وام برای اشخاص حقیقی | تا سقف ۵۰۰ میلیون تومان |
| مبلغ وام برای اشخاص حقوقی | تا سقف ۱.۵ میلیارد تومان |
| تعداد اقساط بازپرداخت | حداکثر ۶۰ ماه |
| نرخ کارمزد | از صفر تا چهار درصد (براساس انتخاب مشتری و سیاست بانک) |
| وثایق و تضامین | در چارچوب ضوابط اعتباری بانک |
| نوع عقد | قرضالحسنه |
| دوره معدلگیری | حداقل یک ماه |
طرح الماس بانک قرضالحسنه مهر ایران
طرح الماس از طرحهای حمایتی و سازمانی در میان انواع وام بانک قرض الحسنه مهر ایران است که با هدف تعامل گسترده با اشخاص حقوقی و ایجاد بستر مناسب برای پرداخت تسهیلات به کارکنان و اعضای معرفیشده طراحی شده است. این طرح به شرکتها، مؤسسات، سازمانها و تعاونیها امکان میدهد تا از طریق انعقاد تفاهمنامه رسمی با بانک، تسهیلات قرضالحسنه را در چارچوب سیاستهای اعتباری و با شرایط آسان به کارکنان خود اختصاص دهند.
جامعه هدف طرح الماس:
- تمامی مشتریان حقوقی واجد شرایط دارای معدل حساب فعال
- شرکتهای تولیدی و صنعتی شامل صنایع غذایی، دارویی، آرایشی و بهداشتی، مصالح ساختمانی، فولاد، قطعهسازی، چوب، سلولزی، زراعی و دامپروری
- شرکتهای خدماتی در حوزههای آموزشی، درمانی، فرهنگی، ورزشی، دیجیتال، مالی، فنی و مهندسی
- بخشهای زیرساخت و انرژی شامل نفت و گاز، انرژیهای نو، حملونقل، صنایع دریایی، مسکن و معادن
- تعاونیها، نهادها، سازمانها و ادارات دولتی و خصوصی
| ویژگی | توضیحات |
|---|---|
| نوع حساب | سپرده قرضالحسنه اشخاص حقوقی |
| مبلغ وام (اشخاص حقیقی) | تا سقف ۵۰۰ میلیون تومان |
| مبلغ وام (اشخاص حقوقی) | تا سقف ۱.۵ میلیارد تومان |
| منبع پرداخت | ترکیبی از منابع بانک و منابع اختصاصی شرکت یا سازمان متقاضی |
| نرخ کارمزد | از محل منابع بانک: ۴ درصد از محل منابع بانکداری اجتماعی (سهم شرکت): ۲ تا ۴ درصد |
| تعداد اقساط بازپرداخت | حداکثر ۶۰ ماه |
| وثایق و تضامین | مطابق ضوابط و سیاستهای اعتباری بانک |
| نوع عقد | قرضالحسنه |
| نحوه معرفی متقاضی | از طریق وبسرویس تسهیلات سازمانی و سامانه مشتریان ارزنده |
طرح نصر بانک قرضالحسنه مهر ایران
طرح نصر در دو بخش مجزا برای اشخاص حقوقی و اشخاص حقیقی طراحی شده است. این طرح با هدف گسترش بانکداری اجتماعی، توانمندسازی اقشار کمدرآمد و ایجاد تعامل با نهادهای حمایتی و خیریهای کشور، امکان اعطای تسهیلات قرضالحسنه با کارمزد بسیار پایین یا صفر درصد را فراهم میکند.
طرح نصر حقوقی
در طرح نصر حقوقی، بانک قرضالحسنه مهر ایران با سازمانها و نهادهای اجتماعی تفاهمنامه همکاری امضا میکند تا از طریق منابع این نهادها و بانک، تسهیلات قرضالحسنه به افراد معرفیشده از سوی آنان پرداخت شود. این طرح در چارچوب ضوابط بانک مرکزی اجرا میشود و با هدف حمایت از گروههای خاص و آسیبپذیر جامعه طراحی شده است.
- اشخاص حقوقی طرف تفاهمنامه: نهادها و سازمانهای حمایتی مانند کمیته امداد امام خمینی (ره)، بنیاد شهید، سازمان بهزیستی، بنیاد برکت، بنیاد مستضعفان، آستان قدس رضوی، جهاد دانشگاهی، صندوقهای قرضالحسنه، تعاونیهای روستایی، دهیاریها و سایر مؤسسات خیریه و اجتماعی.
- مشتریان نهایی: اقشار نیازمند معرفیشده از سوی این نهادها مانند بانوان سرپرست خانوار، مددجویان، زندانیان جرایم مالی، عشایر، معلولان، مشاغل روستایی و سایر گروههای کمدرآمد.
| ویژگی | توضیحات |
|---|---|
| نوع حساب | سپرده قرضالحسنه اشخاص حقوقی |
| سقف وام | مطابق با سقف مجاز اعلامی بانک مرکزی |
| تعداد اقساط بازپرداخت | حداکثر ۶۰ ماه |
| نرخ کارمزد | ۴٪ از منابع بانک و ۲ تا ۴٪ از منابع مشتری (نهاد یا سازمان) |
| وثایق و تضامین | مطابق با ضوابط اعتباری بانک |
| نوع عقد | قرضالحسنه |
| نحوه پرداخت | به افراد معرفیشده از طریق سامانه تسهیلات سازمانی |
طرح نصر حقیقی
در میان انواع وام بانک قرض الحسنه مهر ایران، طرح نصر حقیقی با محوریت بانکداری اجتماعی و حمایت از اقشار کمدرآمد اجرا میشود. در این طرح، اشخاص حقیقی بدون نیاز به معدل حساب و تنها در مدت کوتاه (حداکثر ۱۵ روز)، میتوانند از تسهیلات قرضالحسنه با کارمزد پایین یا صفر درصد استفاده کنند. منابع این طرح از محل سپرده بانکداری اجتماعی و منابع داخلی بانک تأمین میشود.
| ویژگی | توضیحات |
|---|---|
| نوع حساب | سپرده قرضالحسنه اشخاص حقیقی |
| میزان مشارکت مشتری | ۲۵ تا ۸۰ میلیون تومان |
| میزان وام دریافتی | ۵۰ تا ۱۵۰ میلیون تومان |
| تعداد اقساط بازپرداخت | ۲۰، ۲۴ و ۳۰ ماه |
| مدت زمان انتظار | حداکثر ۱۵ روز |
| نرخ کارمزد | از محل سپرده بانکداری اجتماعی: صفر درصد از محل منابع بانک: ۴ درصد مانده بدهی سالیانه |
| وثایق و تضامین | در چارچوب ضوابط اعتباری بانک |
| نوع عقد | قرضالحسنه |
| بازگشت مبلغ صلحشده | پس از پایان بازپرداخت اقساط |
جمعبندی
سوالات متداول
حداقل و حداکثر مبلغ انواع وام بانک قرض الحسنه مهر ایران در سال 1405 چقدر است؟
سقف تسهیلات بسته به نوع طرح بین ۵۰ تا ۵۰۰ میلیون تومان برای اشخاص حقیقی و تا ۱.۵ میلیارد تومان برای اشخاص حقوقی متغیر است. میزان دقیق وام بر اساس میانگین حساب، نوع طرح و رتبه اعتباری مشتری تعیین میشود.
آیا دریافت انواع وام بانک مهر ایران نیاز به سپردهگذاری دارد؟
در بیشتر طرحها مانند نورا و وام فوری حمایتی نیازی به سپردهگذاری وجود ندارد. اما در برخی طرحهای مشارکتی یا صنفی، مانند توسکا یا نارون، معدل حساب و گردش مستمر برای دریافت تسهیلات الزامی است.
آیا وام ازدواج هم از طریق بانک قرضالحسنه مهر ایران پرداخت میشود؟
بله، وام ازدواج نیز یکی دیگر از انواع وام بانک مهر ایران است. این تسهیلات طبق دستورالعمل بانک مرکزی و در قالب قرضالحسنه با کارمزد ۴ درصد و بازپرداخت ۱۰ ساله (۱۲۰ ماه) به متقاضیان تعلق میگیرد.
مدت زمان بازپرداخت انواع وام بانک مهر ایران چقدر است؟
بازپرداخت تسهیلات بسته به نوع طرح و مبلغ وام، از ۶ ماه تا ۶۰ ماه متغیر است. برای وامهای فوری و حمایتی معمولاً بازپرداخت کوتاهتر (۶ تا ۲۴ ماهه) و برای طرحهای سازمانی و حقوقی بازپرداخت بلندمدتتر (۳۶ تا ۶۰ ماهه) در نظر گرفته میشود.
نرخ کارمزد وامهای بانک مهر ایران چقدر است؟
نرخ کارمزد سالیانه بین ۰ تا ۴ درصد متغیر است. برخی طرحها مانند نورا یا طرحهای صندوق اجتماعی دارای کارمزد صفر هستند و در سایر طرحها کارمزد با انتخاب مشتری و سیاست شعبه تعیین میشود.
چگونه میتوان برای دریافت وام بانک مهر ایران ثبتنام کرد؟
ثبتنام بهصورت حضوری در شعب بانک و یا غیرحضوری از طریق سامانه رسمی qmb.ir و اپلیکیشن کیوبانک انجام میشود. متقاضیان باید مدارک شناسایی و اطلاعات بانکی خود را در سامانه بارگذاری کنند.
آیا امکان دریافت وام بدون ضامن در بانک مهر ایران وجود دارد؟
بله، در طرحهایی مانند وام فوری ۱۰ روزه حمایتی، متقاضیان با داشتن رتبه اعتباری A یا B میتوانند بدون نیاز به ضامن و تنها با امضای قرارداد لازمالاجرا و اعتبارسنجی بانکی، وام دریافت کنند.
آیا انواع وام بانک قرض الحسنه مهر ایران فقط مخصوص کارمندان است؟
خیر. بخش قابلتوجهی از طرحها مانند نورا، نصر حقیقی، نجم و ارکیده مخصوص عموم مردم است و هر فرد دارای حساب فعال در بانک میتواند در صورت داشتن شرایط لازم از آنها استفاده کند.
دیدگاه ها