برای دریافت وام با جواز کسب، متقاضیان باید شرایط خاصی را برآورده کنند که شامل سن قانونی، اعتبار جواز کسب، وضعیت مالی و مدارک مختلف است. علاوه بر این، مبلغ وام در بانک‌های مختلف متغیر است و می‌تواند از ۵۰ میلیون تا ۵۰۰ میلیون تومان برای انواع مختلف وام‌ها شامل خرید تجهیزات، سرمایه در گردش، و خرید ملک تجاری باشد.
اگر هنوز اطمینان ندارید که شرایط دریافت وام پروانه کسب را دارید یا به دنبال اطلاعات دقیق‌تری در مورد وام سرمایه در گردش یا وام خرید تجهیزات هستید، با مشاوران تخصصی ما تماس بگیرید. تماس با مجموعه فقط از طریق تلفن ثابت، بدون پیش‌شماره و عدد ۰، در هر ساعت از شبانه‌روز امکان‌پذیر است. شماره تماس ۵۳۰۸ ۹۰۷ ۹۰۹ آماده پاسخگویی به سوالات شما است.
از کجا می‌توان وام با جواز کسب دریافت کرد؟
بانکها و موسسات ارائه‌دهنده وام پروانه کسب به کارآفرینان:
- بانک ملی ایران
- بانک ملت
- بانک صادرات ایران
- بانک تجارت
- بانک رفاه
- بانک سپه
- بانک رسالت
- بانک پاسارگاد
- بانک مهر ایران
- کمیته امداد امام خمینی
همچنین برخی موسسات مالی از طریق سامانه ثبت نام وام اصناف با جواز کسب امکان ثبت درخواست آنلاین وام را فراهم کرده اند.
شرایط دریافت وام با جواز اصناف ۱۴۰۴
بانکها برای پرداخت وام با جواز کسب در سال ۱۴۰۴ شرایط مشخصی را در نظر گرفته‌اند که شامل ویژگی‌های فرد متقاضی، وضعیت اعتبار جواز کسب و مدارک الزامی است.
شرایط دریافت کننده:
- حداقل ۱۸ سال و حداکثر ۶۵ سال سن
- نداشتن چک برگشتی یا بدهی معوق بانکی
- داشتن حساب بانکی فعال در همان بانک
- سابقه فعالیت صنفی حداقل ۶ ماه تا یک سال (بسته به بانک)
- توانایی ارائه تضامین مورد نیاز (ضامن، چک، سفته یا سپرده)
شرایط ضامن:
- جواز کسب معتبر
- گردش حساب مناسب
- عدم چک برگشتی یا بدهی معوق
- مدارک هویتی (کارت ملی، شناسنامه)
- اسناد مالی (صورت‌های مالی یا اظهارنامه مالیاتی)
- کارمند رسمی، بازنشسته یا کاسب معتبر
- امتیاز اعتباری مناسب در اعتبارسنجی بانکی
شرایط اعتبار جواز کسب:
- صدور جواز توسط اتحادیه یا اتاق اصناف
- جواز باید معتبر و فعال باشد
- در برخی بانکها باید حداقل یک سال از صدور آن گذشته باشد
- ثبت جواز در سامانه ملی مجوزهای کشور الزامی است
- نوع کسب‌وکار باید در دسته مشاغل مورد تأیید بانک باشد
مبلغ وام با جواز کسب در سال ۱۴۰۴
در جدول زیر می توانید مبلغ وام با جواز کسب بانک های مختلف را مشاهده کنید:
| نوع وام با جواز کسب | مبلغ (تومان) |
|---|---|
| وام خرید تجهیزات و مواد اولیه | تا ۳۰۰ میلیون |
| وام سرمایه در گردش | ۱۵۰ تا ۳۰۰ میلیون |
| وام برای خرید ملک تجاری | ۲۰۰ تا ۵۰۰ میلیون |
| وام برای اصناف خاص | ۵۰ تا ۵۰۰ میلیون |
| وام پروانه کسب کمیته امداد | ۳۰ تا ۱۰۰ میلیون |
| وام پروانه کسب ایثارگران | حدود ۱۰۰ میلیون |
| وام صادراتی | تا ۵۰۰ میلیون |
مدارک مورد نیاز برای دریافت وام پروانه کسب
مدارک مورد نیاز برای دریافت وام جواز کسب عبارت هستند از:
- جواز کسب معتبر و فعال
- کارت ملی و شناسنامه (کپی و اصل)
- گردش حساب بانکی (معمولاً ۳ تا ۶ ماه اخیر)
- سند یا اجاره‌نامه محل کسب
- اظهارنامه مالیاتی یا صورت‌های مالی
- چک صیادی یا سفته(در صورت نیاز)
- فرم درخواست وام (از بانک)
- گواهی عدم بدهی بانکی یا چک برگشتی
توجه: مدارک مورد نیاز بسته به بانک و نوع وام متفاوت است. برای جزئیات دقیق، به شعبه بانک مراجعه کنید.
لیست بانک‌های ارائه‌دهنده وام با جواز کسب
این بانکها وام‌هایی با جواز کسب معتبر ارائه می‌دهند که برای توسعه کسب‌وکارهای کوچک و متوسط مناسب است. شرایط و سقف وام بسته به هر بانک متفاوت است و نیاز به استعلام دقیق دارد.
- بانک ملی
بانک ملی ایران با ارائه وام‌های متنوع به صاحبان مشاغل خرد و متوسط، به‌ویژه دارندگان جواز کسب، شرایط ویژه‌ای برای راه‌اندازی یا توسعه کسب‌وکارها فراهم کرده است. اگر به دنبال اطلاعات دقیق در مورد وام با جواز کسب بانک ملی هستید، جدول زیر تمام آنچه باید بدانید را پوشش می‌دهد.
| مبلغ وام | ۵۰ تا ۵۰۰ میلیون تومان |
| مدت بازپرداخت | تا ۶۰ ماه با اقساط مساوی |
| نرخ سود | ۱۸ درصد |
| نیاز به سپرده‌گذاری | در برخی موارد تا ۱۰٪ مبلغ وام |
| نحوه درخواست | مراجعه حضوری به شعب بانک ملی با جواز کسب معتبر |
- بانک ملت
بانک ملت با اجرای طرح‌های تسهیلاتی متنوع، به مشاغل دارای پروانه کسب کمک می‌کند تا منابع مالی لازم برای توسعه کسب‌وکار خود را تأمین کنند. اگر به دنبال شرایط دریافت وام با جواز کسب بانک ملت هستید، جدول زیر اطلاعات کامل و به‌روزی در اختیارتان می‌گذارد.
| مبلغ وام | ۵۰ تا ۵۰۰ میلیون تومان |
| مدت بازپرداخت | تا ۷۲ ماه |
| نرخ سود | ۱۸ درصد |
| نیاز به سپرده‌گذاری | در برخی شعب، نیاز به میانگین حساب ۳ ماهه |
| نحوه درخواست | مراجعه حضوری به شعب منتخب بانک ملت با ارائه جواز کسب |
- بانک صادرات
وام با جوبانک صادرات ایران با هدف حمایت از مشاغل خرد و رشد کارآفرینی، تسهیلاتی را برای دارندگان جواز کسب فراهم کرده است.
برای آشنایی با جزئیات وام با جواز کسب بانک صادرات، مشخصات کامل را در جدول زیر مشاهده کنید.
| مبلغ وام | از ۳۰ تا ۳۰۰ میلیون تومان |
| مدت بازپرداخت | ۳۶ تا ۶۰ ماهه |
| نرخ سود | ۱۸ درصد |
| نیاز به سپرده‌گذاری | بدون نیاز به سپرده‌گذاری اولیه در بیشتر موارد |
| نحوه درخواست | مراجعه به شعب منتخب با جواز کسب فعال |
- بانک تجارت
بانک تجارت با ارائه طرح‌های ویژه اشتغال‌زایی، تسهیلاتی متناسب با نیاز کسب‌وکارهای دارای جواز کسب ارائه می‌دهد.
برای اطلاعات بیشتر درباره وام با جواز کسب بانک تجارت، جدول زیر را مطالعه کنید.
| مبلغ وام | حدود ۲۰ تا ۲۵۰ میلیون تومان |
|---|---|
| مدت بازپرداخت | ۳۶ تا ۵۴ ماه |
| نرخ سود | ۱۶ تا ۱۸ درصد |
| نحوه درخواست | مراجعه به شعب بانک تجارت یا درخواست آنلاین |
- بانک رفاه
بانک رفاه کارگران با هدف حمایت از کسب‌وکارهای کوچک، وام‌های اشتغال و کارآفرینی ویژه دارندگان جواز کسب را در اختیار متقاضیان قرار می‌دهد. برای کسب جزئیات بیشتر درباره وام با جواز کسب بانک رفاه، جدول زیر را بررسی کنید.
| مبلغ وام | ۱۰ تا ۱۵۰ میلیون تومان |
|---|---|
| مدت بازپرداخت | ۱۲ تا ۳۶ ماه |
| نرخ سود | ۱۳ تا ۱۶ درصد |
| نحوه درخواست | مراجعه به شعب بانک رفاه یا ثبت درخواست آنلاین |
- بانک سپه
بانک سپه در راستای حمایت از تولید و اشتغال، تسهیلات ویژه‌ای را به مشاغل دارای جواز کسب اختصاص داده است.
در صورتی که قصد دارید از وام با جواز کسب بانک سپه استفاده کنید، اطلاعات جدول زیر مسیر دریافت وام را برایتان شفاف می‌کند.
| مبلغ وام | ۳۰ تا ۳۰۰ میلیون تومان |
| مدت بازپرداخت | تا ۶۰ ماه |
| نرخ سود | ۱۵ تا ۱۸ درصد |
| نیاز به سپرده‌گذاری | ندارد |
| نحوه درخواست | مراجعه به یکی از شعب بانک سپه با جواز کسب فعال |
- بانک رسالت
بانک رسالت یکی از پیشگامان ارائه تسهیلات بدون ضامن و مبتنی بر اعتبارسنجی در کشور است. افرادی که دارای جواز کسب هستند می‌توانند از وام با جواز کسب بانک رسالت در قالب طرح‌های کارآفرینی این بانک بهره‌مند شوند. این وام‌ها بدون نیاز به ضامن، با بهره پایین و فرآیند آنلاین ارائه می‌شوند.
| مبلغ وام | ۵۰ تا ۱۵۰ میلیون تومان |
| مدت بازپرداخت | ۱۲ تا ۳۶ ماه |
| نرخ سود | ۴ تا ۱۰ درصد |
| نیاز به سپرده‌گذاری | حداقل ۳ ماه خواب سپرده |
| نحوه درخواست | از طریق سامانه مرآت و اینترنت‌بانک رسالت |
برای آشنایی کامل با نحوه دریافت وام با جواز کسب بانک رسالت کلیک کنید.
- بانک پاسارگاد
| مبلغ وام | ۳۰ تا ۲۰۰ میلیون تومان |
| مدت بازپرداخت | تا ۶۰ ماه |
| نرخ سود | ۱۸ درصد |
| نیاز به سپرده‌گذاری | ۶ ماه |
| نحوه درخواست | مراجعه حضوری به شعب منتخب با جواز کسب |
- بانک مهر ایران
برای آشنایی کامل با شرایط، مدارک، و مراحل دریافت وام با جواز کسب بانک مهر ایران کلیک کنید.
| مبلغ وام | ۳۰ تا ۲۰۰ میلیون تومان |
| مدت بازپرداخت | تا ۱۸ ماه |
| نرخ سود | ۴ درصد |
| نیاز به سپرده‌گذاری | ۶ ماه |
| نحوه درخواست | مراجعه حضوری به شعب |
ثبت نام وام با پروانه فعالیت کمیته امداد
کمیته امداد امام خمینی با هدف توانمندسازی اقتصادی خانواده‌های تحت پوشش، طرح‌های متنوعی از وام اشتغال را ارائه می‌دهد که یکی از مهم‌ترین آن‌ها، وام با جواز کسب برای شروع یا توسعه فعالیت‌های اقتصادی است. اگر به دنبال اطلاعات دقیق‌تر هستی، مقاله وام با جواز کسب کمیته امداد تمام جزئیات لازم را در اختیارت قرار می‌دهد.
| مبلغ وام | ۵۰ تا ۲۰۰ میلیون تومان |
|---|---|
| مدت بازپرداخت | ۶۰ تا ۸۴ ماه |
| نرخ سود | صفر تا ۴ درصد (وابسته به نوع طرح) |
| نحوه دریافت | ثبت درخواست از طریق دفاتر کمیته امداد یا سامانه‌های معرفی شده به بانک‌های عامل |
| بانک‌های عامل | بانک قرض‌الحسنه مهر ایران، توسعه تعاون، کشاورزی، ملت و سایر بانک‌های دولتی |
نحوه ثبت نام وام با جواز کسب
برای دریافت وام با جواز کسب باید به صورت حضوری به یکی از شعبه‌های بانک مورد نظرتان مراجعه کنید. برخی از بانکها به طور غیر حضوری نیز این وام را ارائه می‌دهند:
- مراجعه به شعب منتخب بانک مورد نظر
- ارائه اصل و کپی جواز کسب معتبر
- دریافت و تکمیل فرم درخواست تسهیلات
- تحویل مدارک شناسایی (کارت ملی، شناسنامه)
- ارائه گردش حساب
- معرفی ضامن یا ارائه چک/سفته جهت ضمانت
- ثبت اطلاعات در سیستم بانک و دریافت رسید
- بررسی اعتبارسنجی و تایید نهایی توسط شعبه
جمع‌بندی
اگر به‌دنبال راهی مطمئن برای تأمین سرمایه کسب‌وکار خود هستید، وام با جواز کسب در سال ۱۴۰۴ می‌تواند یک فرصت مناسب و قابل اتکا برای شما باشد. بانک‌های مختلف با ارائه تسهیلات متنوع به دارندگان پروانه فعالیت، شرایطی فراهم کرده‌اند تا مشاغل کوچک و متوسط بتوانند توسعه یابند، تجهیزات تهیه کنند یا حتی کسب‌وکار جدیدی راه‌اندازی کنند.
اگر هنوز در مورد شرایط دریافت وام با جواز کسب سوال دارید یا نیاز به مشاوره برای ثبت نام و تکمیل مدارک دارید، مشاوران ما آماده پاسخگویی به شما هستند. برای دریافت راهنمایی دقیق و قدم‌به‌قدم در این زمینه، می‌توانید با مشاوران ما تماس بگیرید. تماس با مجموعه فقط از طریق تلفن ثابت، بدون پیش‌شماره و عدد ۰، در هر ساعت از شبانه‌روز امکان‌پذیر است. شماره تماس ۵۳۰۸ ۹۰۷ ۹۰۹ آماده پاسخگویی به سوالات شما است.
سوالات متداول
آیا بدون جواز کسب می‌توان وام گرفت؟
خیر، ارائه جواز معتبر از اتحادیه یا اتاق اصناف شرط اصلی دریافت این نوع وام است.
جواز کسب باید چند سال اعتبار داشته باشد؟
بیشتر بانکها جوازی را می‌پذیرند که حداقل یک سال از صدورش گذشته باشد و در حال حاضر فعال باشد.
آیا امکان پیگیری ثبت‌نام وام وجود دارد؟
بله، از طریق سامانه بانک یا با مراجعه حضوری به همان شعبه‌ای که درخواست را ثبت کرده‌اید.
دیدگاه ها